創新金融服務機制 助力民營經濟發展

——相關專家齊聚西寧深層次探討解決民營企業“融資難、融資貴”問題

編者按:8月23日,2019中國民營企業500強峰會——金融服務民營經濟發展專場在西寧召開。 本次專場活動主題為“創新金融服務機制·助力民營經濟發展”,旨在深入學習習近平新時代中國特色社會主義思想,貫徹落實黨的十九大、全國金融工作會議、中央經濟工作會議和習近平總書記在民營企業座談會重要講話精神。通過“經驗交流分享”、“嘉賓對話”等活動,我省邀請金融業、企業家代表深入探討解決民營企業“融資難、融資貴”問題,共謀金融支持民營經濟高質量發展,聚焦青海投資建設。

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2019中國民營企業500強峰會現場。

去年初,中國工商銀行青海省分行在與西寧市生物科技產業園區相關部門進行業務對接時,得知園區內食品保健品集聚區有22戶小微企業擬購買由該園區開發的標準廠房融資需求,省分行普惠金融事業部的工作人員第一時間與支行、園區進行了溝通、洽談,通過仔細研究園區內企業特點,于去年底,成功辦理小微企業固定資產購建貸款8筆、金額4881萬元。有效緩解了園區內小微企業“融資難、融資貴”問題。

如今,走進西寧市生物科技產業園食品保健品集聚區內的多家小微企業生產車間內,隨處可見一派忙碌的生產景象。

近年來,我省始終把服務民營經濟作為金融改革發展的出發點和落腳點,優先解決民營企業融資難融資貴問題,圍繞“三個注重”,用“金融之水”灌溉“實業之田”。注重完善政策機制,著力改善民營企業成長環境。先后出臺《關于服務實體經濟深化金融改革防范金融風險的實施意見》等一系列支持民營企業發展的政策措施,建立健全金融服務民營企業政策機制,優化民營企業發展環境,確保政策紅利能夠有效釋放、真正惠及民營經濟。

同時,注重拓寬融資渠道,降低民營企業融資成本。針對民營企業發展特點和融資需求多元化,引導金融機構加大信貸擔保支持力度,綜合運用直接融資和間接融資渠道,充分調動信貸、債券、股權、理財、信托、保險等各類金融資源,有效化解民營企業融資難、融資貴問題。

針對民營、小微企業融資需求“短小頻急”特點,全省金融系統通過創新金融服務、創新融資對接、創新金融供給等方式,不斷健全專營化組織體系,持續開展政銀企溝通對接活動,陸續推出60余種適合民營企業需求的金融產品,形成了初具成效的金融支持民營經濟服務機制。

民企活則經濟活,民企興則經濟興。黨中央、國務院高度重視民營經濟發展,多次強調民營經濟的重要作用和地位。我省將不斷著力落實民營企業金融服務配套政策,擴大資金投放,降低融資成本,調整優化金融資源配置,打造公平有序市場環境,充分發揮金融對激活民營經濟發展動能的支撐作用,全力以赴推動民營經濟健康發展。

在2019中國民營企業500強峰會上,相關領域專家專家學者也為金融服務民營經濟發展把脈,深層次探討解決民營企業“融資難、融資貴”問題,為青海民營經濟發展帶來一縷春風。

中國民間商會副會長、東岳集團有限公司黨委書記、董事長張建宏說,資本資本運作是拉動實業發展的一架馬車,通過認真、謹慎的資本運作可以助力實體經濟發展,加速實現新舊動能轉換、產業結構升級。東岳集團作為我國氟硅行業的龍頭企業,立足自身發展、狠抓創新,打破了氟堿離子膜的國外壟斷,打造氟堿工業的“中國心”。今天的東岳集團已經成為了亞洲規模最大的氟硅材料生產基地,其攻克研發的新材料也早已在國產大飛機C919、高鐵“復興號”上大顯身手。

目前銀企之間存在一些不正常的關系,許多企業依賴依附于銀行,過度依賴債務融資,中國社會需要建立銀企新生態,即平等與互助、信任與共贏。

為此,他建議,企業要有主宰自己命運的能力,企業的生命力主要來源于造血而非輸血;銀行則應建立風險評估和投資機制,支持具有潛力和前景的中小企業,雙方一起成長。他同時建議,金融機構應將有限資金更多投入制造業,特別是高新企業、中小型高新技術企業。

中國工商銀行總行公司金融業務部高級專家胡廣文介紹,工商銀行將服務作為立行之本,堅持服務實體經濟的本源,與實體經濟共榮共存、共擔風雨、共同成長,開展了一系列支持民營經濟發展的特色工作。

為滿足民營企業、特別是小微企業成長各個階段的金融需求,近年來工商銀行依托互聯網、大數據等金融科技,不斷加速產品創新迭代,陸續創新推出了小微企業專屬純線上秒貸產品“經營快貸”、“e抵快貸”、網貸通”,科技企業專屬服務品牌“工銀啟明星”,文化產業企業專屬服務品牌“工銀文e星”以及依托產業鏈物流、信息流、資金流閉環的“工銀e信”等網絡融資產品。

他表示,工商銀行始終對國有企業和民營企業一視同仁,持續加大對民企及小微企業的支持力度,在服務民營企業方面從戰略、產品、服務、機構到體制機制,努力形成良性發展路徑。

伊利集團副總裁王維說,作為民營經濟的一份子,伊利集團是金融服務受益者,也是金融服務提供者。在發展過程中,伊利通過與各類金融機構合作,為集團快速穩定發展提供充足動力,并積極發揮自身的帶動作用,建立了完善的龍頭企業和農牧民間的利益聯結機制,解決了農牧民面臨的技術弱、融資難、風險大、轉型慢等實際困難,帶動、支持產業鏈上下游中小企業發展,共享發展成果。

他認為,首先拓寬合作范圍,用金融手段調節資產配置。其次,探索共贏模式,以技術幫扶控制信貸風險。第三,破解融資困局,以利益聯結實現牧民普惠。盡管從2019年上半年的經營數據來看,市場融資需求旺盛,企業融資難、融資貴的問題依然突出,但相信隨著伊利經營規模的不斷發展壯大,產業鏈金融業務也將持續深化和創新,金融服務實體和普惠小微的力度也將不斷擴大。

最后他表示,雖然自古以來農牧業都面臨著風險概率大、發生頻率高、損失規模大、區域效應明顯等問題,單伊利將堅持風險共擔,撐起全行業“保護傘”,通過與農牧民定合同、定價格、定質量,幫助他們抵御市場風險。

國內國內首家具有互聯網基因的民營銀行——微眾銀行行長李南青說,中國小微企業“融資難,融資貴”的問題根源在于其資金需求普遍具“短小頻急”的特點,與銀行發展小微業務所遇到的風險成本、運營成本、服務成本“三高”問題形成了供需兩側矛盾。

銀行近年來微業貸的實踐找到了解決問題的鑰匙,金融科技成為驅動小微金融服務發展的強力引擎。基于實踐,我認為區塊鏈、云計算、大數據等技術手段在中國已經具備普遍應用的市場成熟度。微業貸模式復制推廣已具備可行性。

中國上市公司協會會長宋志平則介紹,在目前A股上市的公司中,民營企業占的比重超過了2/3,民營上市公司已經成為我國上市公司群體中不可或缺、充滿活力的一部分。同時,民營企業通過上市轉變為公眾公司,建立現代企業制度和公司治理規范,借助資本市場轉型升級、創新發展,為我國企業現代化發展提供了示范。中國上市公司協會下一步將把更多的精力和關注用在支持民營上市公司的發展上,聯合中國銀行業協會等其他自律組織,通過多種渠道、多種形式搭建好金融服務實體經濟的橋梁,推動民營上市公司貫徹落實國家戰略,不斷促進提高上市公司質量。

責編:張曉宏